摘要
中信建投证券围绕投资银行业务中材料复杂、重复处理多、专业规范严格、工作成果须可审可溯等特点，建设投行业务智能体协同平台，探索大模型从通用问答向专业业务执行的转变。项目依托公司统一“智远工坊”智能体底座与私有化部署大模型，自主研发业务平台前端、场景智能助手、工作流及文档处理插件，形成统一入口、助手矩阵、任务编排、文件处理、规则校验、成果交付和运行反馈一体化体系。项目2026年3月启动、7月上线；截至2026年9月底，已发布9个专业智能助手，累计覆盖350余名内部使用用户，处理数百次智能体运行任务，形成面向投行作业的规模化探索。以临时受托报告为例，包含人工复核的综合处理时间由约20分钟降至约10分钟，效率提升50%以上。
一、实施背景
投资银行业务涵盖项目承揽承做、尽职调查、发行上市、持续督导及债券存续期管理等环节，需频繁处理项目底稿、发行人公告、银行证明、询证函、说明性文件、报告及监管报送材料。相关任务兼具高度专业性与重复性：业务人员需跨越Word、PDF、Excel、扫描件和图片检索资料、提取字段、判断事项、选择模板、完成排版并反复核对。传统脚本和机器人流程自动化对格式稳定的作业有效，但面对多版式扫描件、复杂长文档和非结构化语义时适应性不足；通用大模型虽具备理解生成能力，却难保证模板规范、关键字段完整性及金融业务责任边界。另一方面，零散建设的单点助手存在入口不一致、能力重复开发、运行过程难追溯等问题。项目因而坚持“专业场景牵引、统一能力承载、受控流程执行、业务人员把关”的建设思路。
二、实施目标
以投行一线真实作业痛点为起点，面向高频、规则相对明确、成果可复核的任务，形成可用、可靠、可复制、可运营的专业智能体体系。一是建设员工熟悉的统一入口，降低使用门槛；二是将专业知识、业务规则和流程经验固化为可执行助手，将重复性材料加工交由系统处理；三是沉淀多格式文档解析、信息抽取、模板生成等共性能力，支撑场景快速扩展；四是通过身份权限、输入输出校验、过程留痕及人工复核，使敏感业务材料始终在受控环境处理；五是建立需求、验证、测试、发布、反馈与优化闭环，使智能体能力由项目交付转向持续运营。
三、建设内容
1.建设统一业务入口和专业助手矩阵。平台支持通过企业微信工作台、公司Portal及独立网站域名访问，集中提供助手展示、任务发起、材料上传、参数配置、进度查询、成果下载、历史任务和问题反馈等功能。首期七个场景包括底稿文件生成、临时受托报告生成、说明性文件批量生成、银行开户证明识别提取、云闪付信息提取、询证函制作、公司债券盖章页生成；后续增至九个专业助手，持续拓展尽职调查、材料核查与运营分析方向。
2.构建“语义理解＋确定性规则＋专业插件＋人工复核”混合执行机制。由私有化大模型对长文档、公告和扫描材料进行语义识别、关键信息筛选与提取；规则引擎与业务模板约束必填字段、映射关系、模板选择、文件名称及格式；自主研发插件承担文件解析、光学字符识别、表格处理、模板填充及批量生成等工程操作；对需要事实判断和风险把关的内容，明确由业务人员审核确认。该方案不依赖单次自由生成替代业务生产，而是分解任务、逐步处理、检验后交付。
3.形成复杂文档处理与高仿真成果生成能力。围绕Word、PDF、Excel、图片和扫描件等异构材料，组织解析、结构识别、字段抽取、规则判断、模板适配与成果生成链路。对于开户证明和云闪付截图，结构化提取目标字段并导出Excel；对于公告与专业报告，筛选重大事项、获取相关信息并填充Word报告初稿；对于底稿、询证函、说明性文件和盖章页，按业务规则生成规范文件或成套压缩包。输出的是能够下载、复核并继续进入后续业务流程的正式文件初稿，而非单纯聊天文本。
4.建立任务编排与持续运营体系。不同助手按预设输入要求、步骤、异常策略和输出格式执行，关键节点记录解析、提取、判断、生成与校验状态。字段缺失、材料异常、规则冲突或文件生成失败时，平台提示修正、重试或转人工；结果与任务记录关联，支持追踪助手版本和处理链路。用户可评价结果是否符合预期并提出具体问题，技术团队依据记录定位问题、回归测试、迭代优化。项目通过场景立项、可行性验证、开发测试、业务验收、安全评审、上线发布与运营评价等环节，形成可持续复制的管理机制。
5.落实安全合规与自主研发边界。平台运行在公司内部受控环境，使用统一身份认证和权限控制，模型由公司私有化部署，业务材料无需传输至外部模型服务。项目团队自主研发专业场景助手、业务工作流、平台交互前端及文件解析生成插件，复用公司级智能体底座、模型接入与运行环境。通过最小必要材料、字段校验、模板约束、工具使用范围、任务留痕与人工复核等机制，避免模型越权给出不可核实的专业结论，突出证券行业安全可控的应用原则。
四、创新特点
第一，从“回答问题”转向“交付成果”。围绕投行实际作业，将阅读资料、提取信息、匹配规则、生成文件和复核结果编排为连续工作流。第二，从“模型单点能力”转向“混合智能协同”。发挥大模型非结构化理解优势，同时以确定性规则、专业模板和插件控制准确性与版式，明确人工责任边界。第三，从“各自开发”转向“共性能力复用”。自主研发复杂业务文档处理组件，为多个助手共享，降低后续项目重复建设成本。第四，从“助手上线”转向“全生命周期治理”。将任务日志、问题反馈、版本变更及回归测试纳入平台，实现可追溯、可评价、可持续迭代的智能化业务能力。
五、实施效果及推广价值
一是形成真实业务覆盖。平台于2026年7月上线，截至9月底累计发布9个专业智能助手，累计内部使用用户350余人、处理数百次智能体运行任务，覆盖材料生成、信息识别、专业报告起草等多类高频工作。二是提升具体作业效率。临时受托报告生成助手可将初稿生成环节从人工约20分钟缩短至系统约1分钟；充分考虑人工审核、修改和确认后，综合耗时按约10分钟保守测算，效率提升50%以上。按年约2000份、每份节省10分钟测算，年化可释放约333小时业务工时；该值为测算的工时释放，不等于实际节省人员数量。三是提升研发复用效率。根据既有项目测算，典型场景从开发、集成、测试到部署投入约2人月，相比传统定制模式研发周期压缩75%以上，此数据反映典型建设经验，不视为所有场景的普遍成效。四是强化规范化作业。统一模板、结构化字段、批量生成和任务留痕有助于减少重复录入、降低格式不一致风险，使专业人员聚焦事实核查、重大事项判断和风险把关。
六、后续规划
后续将继续围绕尽职调查辅助、可比公司数据获取、材料核查、财务数据提取和指标计算等业务，按业务价值及风险边界分批推进。在复用统一底座与文件处理能力的基础上，加强专业规则和模板维护、结果质量评价、权限治理和运营统计，推动智能体从高频材料生产逐步延伸到业务流程中的辅助分析与协同处理。项目总结形成的专业场景拆解、混合执行、人工复核及运营闭环方法，可为证券行业其他规则密集、文档密集型场景提供借鉴。
图1投行业务智能体协同平台实际运行界面
图2投行业务智能体协同平台整体功能架构示意图
完成单位：中信建投证券股份有限公司
完成人：刘逸雄、杜展、徐政钧、刘鹤