“2022行业信息化竞争力”评选成果重磅发布：华融启明凭借京博石化海韵沥青数字化运营平台项目荣获“优秀方案”称号，其子公司浙江宗贸启明科技有限公司荣获“2022金融衍生业务风险管理领航企业”称号。
华融启明是一家高新技术企业，公司由来自风险管理、金融衍生品、大宗商品、IT等多个行业精英创立，拥有中国专业的大宗商品交易和风险管理（CTRM）系统及整体解决方案，是中国市场风险管理行业的领军企业。
客户概述
山东京博石油化工有限公司（以下简称“京博石化”）位于山东省滨州市博兴县经济开发区，是一家以石油化工为主业、集石油炼制与后续深加工为一体的大型民营企业。山东海韵沥青有限公司（以下简称“海韵沥青”）为京博石化全资子公司，是一家集技术研发、生产加工、物流配送、期现结合等为一体的沥青供应链集成服务商。自2014年起，海韵沥青进入市场，已累计为行业输出高品质沥青材料超1500万吨，销售和服务网络遍及全国。
业务挑战
沥青销售作为原油炼化业务中的一个环节，其业务具有较高的复杂性。
1)行业复杂性：沥青生产装置所需的原料原油、产成品端的沥青产品及其他相关产品均为大宗商品，具备大宗商品价格波动幅度大、频率高、且价格难以预测等特点。原料端原油与产品成品端的沥青等产品的价格波动可能存在的不同步，导致沥青裂解利润也存在较大不确定性，加之沥青的产品销售受到天气、季节性等因素的影响导致沥青产业复杂程度较高。
2)业务复杂性：沥青的销售定价具有现货销售、远期预售等多种模式，其业务模式也具有多样性，除了常见的道路沥青业务以外，还涉及特种沥青、异地库、区域拓展、期现结合等业务。
3)金融衍生业务：该业务需要及时掌握期现基差、沥青裂解价差、企业库存、风险敞口以及对未来的价格预测等信息，以辅助企业采取多种交易策略来进行期现结合业务，提高上下游客户服务能力，支撑沥青期现运营高质量发展。
解决方案
2021年，京博石化选型启明CTRM5.0技术平台，作为实现金融衍生业务管理、套期保值、市场数据库、数字化运营的技术平台。海韵沥青作为京博石化数字化转型重点单位启动建设“数字化运营平台”。
海韵沥青数字化运营平台业务架构图
海韵沥青数字化运营平台主要包括：企业目标管理、市场行情研究、风险事件管理、智慧经营四个模块。
一、企业目标管理：实现企业目标“一站式”管理服务。
京博石化海韵沥青部署的海韵沥青数字化运营平台以实现企业经营目标为方向，平台不仅实现了线上目标建立、目标分解、风险容忍度设置、红绿灯执行看板，而且通过搭建起海韵沥青的基础数据库，以业务管理场景化为主要推进方式，通过经营指标、指标预警、行情研究、经营报告、智慧经营、风险事件等多种方式实现对业务运营过程和经营目标的全面风险管理。
二、市场行情研究：实现市场研究分析“全流程”管理服务
市场行情分析研究平台为企业外部市场化数据的研究、分析管理提供依据，实现企业内外部经营数据的综合分析。
一方面，通过自动化手段获取外部市场信息：以业务应用为目的，通过数据的核心任务体系及配套机制，夯实数据基础、拓展数据应用、加强数据管理，建立了敏捷经营数据库。另一方面，通过可自进化的大数据模型进行内外部数据集成分析进行市场供需、竞争和趋势等市场研判分析，为定价、计划、客户、策略、渠道等决策提供市场数据和分析结论。
三、智慧经营管理：实现过程管理“全要素”管理服务
智慧经营平台是以企业风险/机遇信息卡、企业经营指标、研究指标、仪表盘、研究分析报告为终端的展示平台，系统性升级了过程测量分析改进体系：
解构核心业务场景（计划管理、客户管理、合同管理、渠道拓展等）后分别建立经营指标数字化监控模型，并智慧监控各类指标异常点及机会点，提升企业快速反应能力。针对不同业务场景建立不同管理指标、不同主题、不同频率的定期复盘报告，实现了在线智能生成、推送复盘报告并转化到风险事件任务处置模块，进一步提升异常/机会发现分析能力、风险处置能力、管理改进能力。
四、风险事件管理：实现风险管理“全过程”管理服务
风险事件管理平台实现提供企业风险评价标准、风险事件模型、风险事件清单、风险事件响应、风险事件实施评价的风险全过程管理。
系统形成合规、操作、信用、市场、流动性五位一体的风险管控体系，并实现风险管理全过程：风险指标、评价标准、风险模型、风险识别、风险评价、风险看板、风险响应、实施评价等，以提升企业风险管理能力、达到降低风控、提升收益的效果。
1）风险指标：在企业数据仓的基础上，建立风险指标。风险指标可分为：风险识别指标、可能性评价指标、影响后果评价指标、脆弱性评价指标、发生速度评价指标。
2）评价标准：系统支持企业依据自定义配置：可能性评价标准、影响后果评价标准、脆弱性评价标准、发生速度评价标准、风险评分公式以及风险等级标准定义。
3）风险模型：模型定义该风险责任部门、责任人、风险识别条件（定量自动识别）、风险管理标的（全面风险：企业整体、全局性监控；业务链及关键点风险：回购业务、异地库业务等），风险评级公式选择、风险评价标准及所对应的风险评价指标，风险识别的周期等完成风险识别模式的配置。依据该风险模型系统可自动识别企业的风险。
4）风险识别：风险识别可分为企业全面风险管理、业务链风险管理、以及业务关键点的风险识别，系统支持定性风险识别，以及定量自动风险识别；当数据仓内的企业涉风险数据发生变化时，系统依据风险模型中的风险识别条件自动识别该风险事件发生，并将该风险事件推送给相应的负责部门、负责人进行处理。
5）风险评价：风险事件识别出以后，依据该风险事件模型中所配置的风险等级公式、风险评价标准及风险评价指标的数值，自动计算出各维度风险评价标准所对应的等级，计算该风险事件的风险评级和所对应的风险等级。
6）风险看板：将企业各风险事件的风险等级排序，展示风险地图、风险关联地图等。
7）风险响应：针对风险事件从企业应对方案库中选择应急方案进行应对，并对风险任务接收人依据目标可以进行任务完成的计划、负责人、期限和阶段性目标的情况，定期更新最新预警值，汇报任务最新的情况，并系统地根据风险识别周期定义重新评估风险评分、风险等级。
8）实施评价：完成风险应对后，风险管理人员依据公司评价标准对风控实施应对的效果进行评价。
随着大宗商品行业金融衍生品的快速发展，传统的风控体系面临极大挑战，京博石化已经开始构建数字化风险管理能力，逐步推进企业管理和经营模式创新，实现经营决策科学化、运营管控精准化、客户服务高效化。
大宗商品事关国计民生，风险管理数字化转型逐渐成为大宗商品市场实现高质量发展的行业共识。用数字化来推动风险管理变革，用管理重构深化风险管理数字化转型，正成为大宗商品行业的主旋律。
